Evolución del portafolio de crédito, calidad de la cartera, tasas de crecimiento, estacionalidades, estructura del portafolio por productos, plazos, tasas de interés, geográfica (sucursal, urbano-rural), entre otras categorías. Interesa determinar también la rentabilidad de ese portafolio.
Se podrá considerar una evaluación de costo y la rentabilidad de los productos, a través de indicadores de costos e ingresos diferentes a la cartera o el número de clientes. Se busca determinar la transaccionalidad de los productos, dado que a mayor transaccionalidad mayor costo.
Se analiza en función de la metodología de crédito: grupal (banca comunal o grupos solidarios) y crédito individual. Adicionalmente, se evalúa la productividad del área comercial y la tecnología de crédito en su totalidad, es decir, el análisis de todo el proceso de crédito, desde promoción hasta cobro y su impacto en los indicadores.
Finalmente se determina la utilidad final de la entidad en relación a su portafolio. De igual manera se examina la utilidad final del portafolio (cuánto del margen de ingreso por margen de interés nos queda al final), lo que permite hacer la estratificación y estrategia de tasas de interés, de productos y de plazos.